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财务
金蝶联合上国会、百度、广东机场发布《财务数字员工白皮书》
8月8日，金蝶召开史上规格最高的“全球创见者大会”，行业领袖、企业家、媒体等各界代表齐聚一堂，分享AI时代企业管理趋势的前沿洞见，共谋企业数字化转型新思路。
在对标世界一流财务管理论坛上，金蝶携手上海国家会计学院、百度、广东机场集团等权威机构和知名企业共同发布《财务数字员工白皮书》（下称《白皮书》），旨在激发创新思考，推动数字员工普及应用，让人人都有一个财务AI助手，助力新一轮生产力变革，加速财务智能化。
点击一键下载《财务数字员工白皮书》
数字员工引领下一代企业数字化
伴随人工智能技术持续迭代升级，数字员工成为近年来的高频热词。何谓“数字员工”？数字员工又称数字化劳动力，是“打破人与机器边界，充分激活劳动力潜能的第四种企业用工模式”。Gartner预测，2026年将有超过1亿员工与合成虚拟同事（数字员工）合作完成工作。
作为协助人类摆脱繁重工作，辅助精准决策的得力助手，数字员工成为企业数字化转型不可或缺的力量，被视为撬动企业向智能化跃升的一大支点。瞄准企业所需，2022年金蝶重磅推出首个EBC企业管理领域的数字员工，帮助每个企业都能高效、迅速构建属于自己的数字员工。
完美的“人机协同”非一日之功。金蝶此番与上国会、百度、广东机场联手发布业内首本《白皮书》，详细介绍了数字员工的发展趋势、探索实践，并深度论述了AI大模型如何重构数字员工，据此为企业建设数字员工提供针对性建议，是业内第一本财务大模型落地应用参考书，以期推动数字员工普及应用，为助力新一轮生产力变革，加速财务智能化贡献力量。
02、金蝶财务大模型赋能数字员工全面进化
由ChatGPT催生的大模型热潮正风靡全球。大模型带来的技术变革，给各行各业带来新动能。一向重视以技术创新助力企业数字化转型的金蝶，日前发布国内首个财务大模型，开启财务智能新纪元。
金蝶财务大模型是苍穹GPT的重要组成，综合平衡企业算力成本、训练成本、模型能力、应用价值等要素，设置百亿级参数，经过专业训练和精调，拥有更丰富的财务专业知识、更全面的财务专有能力，可提供专业的分析、审核、预测、专家支持、报告生成、解读等服务。依托这一最懂财务的大模型，金蝶为数字员工嵌入智能新引擎。
那么，有财务大模型加持的“数字员工”究竟有什么不同？为应对不同场景，满足企业不同需求，金蝶将数字员工划分为全员助手、专员助手、决策助手等三大类型，而财务大模型使各类助手应用场景进一步拓宽，功能更加专业、全面，真正实现“让人人都有一个财务AI助手”，助力企业重塑体验、重塑作业、重塑决策。
其中，全员助手从传统菜单交互，演进到开放、可追问的对话式交互，重塑了用户体验。专员助手对大文本精准理解、快速处理，以及创意式生成，帮助企业重塑作业。决策助手以行业历史数据积累为基础，结合通用大模型和预测模型，可为企业管理者提供专业参谋服务，以探索式的分析模式，弥补人的认知局限，实现从经验主导到AI驱动的决策，重塑决策。
在实际应用中，数字员工的可用性十分强大。比如，全员助手可以服务人人，在报销上，能根据财务费用管理制度，为员工推荐合适的差旅方案，解答报销疑问，让出差流程变得省时省力、简单快捷；专员助手在合同审核上，可通过提炼、总结大篇幅、非结构化合同内容，提取关键信息，自动识别和理解合同内容，完成相关检查项，提供审核意见，大幅提高审核效率，增强风险控制能力；决策助手在业绩预测上，可基于企业和行业历史数据等相关洞察，快速完成对企业未来某段时间的销售预测，并根据专业知识、行业知识，对影响决策的多种因素做出建议，提高决策质量。
简而言之，进化后的数字员工是能帮助财务人员从繁重的重复性工作中解放出来，提高工作效率，提升决策质量的“多面能手”，可助力企业加速财务智能化，实现“让AI协作，让数据说话，让财务创造价值”。
03、强强联合助力数字员工推广普及
眼下，各行各业都在运用新技术推动数字化、智能化的变革升级，进行新一轮生产力革新。金蝶与上海国家会计学院、百度智能云、广东机场等权威机构和知名企业强强联合，有助于推动数字员工进入更多企业“上岗”，施展数字生产力。
作为智能财务领域的权威研究机构,上国会以理论创新为以数字员工为代表的财务智能化发展提供支持。值得一提的是，合编《白皮书》只是多年来金蝶与上国会密切合作的冰山一角。早在2018年，双方共同发起成立智能财务研究中心，研究OCR、RPA等智能化技术在财务管理领域的应用场景，并积极实践推出产品。双方在诸如活动上的合作更是不胜枚举，充分发挥了各自的资源与品牌优势，共同助力中国智能财务领域理论研究和应用实践。
百度是科技行业的领军者，基于百度智能云打造出的一站式大模型开发及应用平台——文心千帆，不仅提供包括文心一言在内的大模型服务及第三方大模型服务，还提供大模型开发和应用的整套工具链。金蝶是百度智能云大模型生态的重要战略合作伙伴。
在探索数字员工发展的道路上，广东机场与金蝶率先打造出实践范例。2023年，广东机场首位数字员工“小机灵”入职上岗，它深度融合“AI+OCR+RPA+大数据”等多重技术，具备自动化、智能化、人格化特点，拥有发票智能处理、智能派单、审核、核算、预警等6大技能，可以独立完成相关流程的几乎所有工作，无差别的规则操作可消除人为错误，且每个步骤都能被监控、记录，将错误率降至最低。“小机灵”的诞生，是广东机场财务数字化转型的生动体现，成为可借鉴、可复制的样本。
数字经济时代，新技术驱动着企业高质量发展。展望未来，金蝶将充分利用三十年积累之功，与更多各界优秀伙伴携手，让以数字员工为代表的前沿科技应用“飞入”更多企业，更好地服务中国企业向新而行，向更高处攀登。
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财务
新十年新趋势：2020年人力资源预测
在新的十年即将到来之际，公司将寻找新技术和趋势，以跟上不断变化的人力资源市场。在本文中，我们着眼于五个趋势，Corestream的首席执行官兼联合创始人尼尔·瓦斯瓦尼（Neil Vaswani）预测，这将在2020年的自愿性福利领域占据中心地位。
2019年，我们看到像宠物保险和学生贷款再融资这样的自愿福利越来越受欢迎，我相信，随着下一个十年的开始，这一趋势将加快，特别是千禧一代和Z代员工继续颠覆劳动力。
我认为以下五种趋势将成为2020年充满活力的自愿福利行业的最前沿。
1. 与金钱有关（与往常一样）。经济状况将是最重要的，随着个人寻求改善财务状况，以财务为重点的自愿员工福利将越来越受欢迎。公立大学的成本每年都在上升，不幸的是，学生贷款债务正以前所未有的速度加速增长。根据debt.org的数据，如今的学生贷款总额估计为1.4万亿美元，而且这一数字还在不断上升。对许多员工来说，低成本贷款和学生贷款再融资选项是自愿的福利，提供了很大的救济。他们提供的服务使员工能够获得流动性和现金，从而避免了类似掠夺性贷款工具的替代方案。
2. 宠物可能在很多方面成为家庭成员。随着越来越多的千禧一代选择养宠物而不是生孩子，宠物保险将在2020年成为最受欢迎和被广泛要求的自愿福利之一。事实上，最近一项来自全球市场洞察的研究显示，到2025年，宠物保险的市场价值可能会达到100亿美元。这是为什么？如果你的宠物出了事故或者得了重病，宠物保险可能意味着600美元和7000美元之间的差额。
3. 亚马逊模式也将受益。随着电子商务或在线市场模式提供的福利越来越多，更多的保险经纪人将与人力资源技术平台合作，以避免非中介化，更好地服务于他们的客户公司。经纪人和技术平台的合作创造了一个双赢的局面，原因如下：推出更多的产品让员工有更多的选择，更好地获得大量的利益，同时为经纪人创造更多的收入。员工，尤其是千禧一代和Z一代，在寻找信息和做出决策方面都很精通技术，而且非常足智多谋。“福利市场”的概念，即员工可以根据自己的生活方式选择个性化的信息和自由，将很快以更大的方式成为人力资源流程的一部分。
4. 我们将看到“人”重新投入人力资源。雇主，尤其是高管级别的雇主，将意识到增加员工敬业度的价值。人力资源部门（而不是“员工沟通”）将成为这种增加敬业度的主要来源和渠道。到2020年，透明度和频率对员工而言非常重要，以便员工可以轻松地与HR交流有关任何方面的信息，包括福利。
5. 好处将是单向雇主表明他们“获得”雇员。福利将是雇主向员工展示他们“得到”员工的单向方式。越来越多的雇主将尝试不同的福利策略，为员工创造一种超越医疗福利的更全面的体验，提供所谓的生活方式福利，以展示对员工工作场所内外需求的理解。失业率已降至3.5%，相当于半个世纪以来的最低水平。如今的员工队伍比以往任何时候都更加强大，需要对员工表示支持，这对吸引和留住顶尖人才的能力有很大的影响。
到2020年，自愿福利的种类将继续增加。学生贷款支持、长期护理、财务指导、宠物保险和其他生活福利将成为“最受欢迎的福利”。由于失业率处于历史最低水平，而且各代人对雇主的期望也不尽相同，我们知道，需要采取更全面的方法来满足员工需求，而员工自愿福利是满足这一需求的有效途径。
以上由AI翻译，仅供参考！
作者：Neil Vaswani
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财务
以项目管理带动 SaaS 套件，飞轮型公司 Ctrlbox 获千万元级 Pre-A 轮投资
作者：邓三三
SaaS 套件开发商 Ctrlbox 于近日获君翼投资千万元级Pre-A轮投资，本轮资金将主要用于产品技术的优化及营销团队的发展建设。今年上半年，Ctrlbox 曾获得来自海丰至诚的天使轮投资。
在企业服务 SaaS 领域，组件化并非新鲜名词：为了快速交付的同时适应客户多元需求，许多 SaaS 产品会将功能组件化，供客户按需挑选搭配。
而 Ctrlbox 的组件化则是产品层面的组件化，其产品矩阵包括核心组件项目管理软件 Ctrlbox Project、客户关系管理软件 Ctrlbox CRM、订单管理软件 Ctrlbox Contact、文档知识管理软件 Ctrlbox Doc 等近 300 个组件。
以项目管理组件为核心
项目管理赛道内的玩家不少，如Worktile、Teambition、Tower、Asana、Trello、ONES 等，Ctrlbox 却认为项目管理是一片高门槛的蓝海。
这一“矛盾”源于项目管理的定义—— Ctrlbox 的适用范围并非单个任务团队，而是整个项目制公司。对于这些公司，项目管理不只是工作协同、进度监督和知识管理，还包括客户合同管理、人员调度、资源、财务等，是公司运转的核心，也是业务数据产生的源头。性质使然，项目制公司需要的管理工具更像是一款 ERP，涉及多个部门，需要接入多种其他组件，产品设计难度较高，而这也是 Ctrlbox 的壁垒之一。
飞轮模型带动其他组件
尽管项目管理的方法论类似，但不同行业不同规模的客户在具体的执行上仍略有差异。例如，在项目管理组件的基础上，设计行业客户更需要叠加档案及人事管理模块，而工程行业客户更需要部署客户管理财和务模块。因此 Ctrlbox 采用了高灵活度的组件化设计，供客户自由选择，以减少二次开发的成本。
在商业模式上，Ctrlbox 的逻辑是效仿典型飞轮型 SaaS 公司 Atlassian，以核心组件为主要获客来源，通过组件之间的耦合带动反复购买。飞轮模式在销售效率上具有优势，据统计，典型 SaaS 公司的销售及营销费用占收入比的中位数在 50% 左右，而 Atlassian 的这一数据约为 20%。
施冬冬介绍称，中型规模企业客户的飞轮效应可能最为显著。相较其他组件，项目管理组件的优势较明显 ，大客户可能只会看中这一单个模块，并要求 Ctrlbox 提供接口或进行二次开发整合。中型规模企业则更关注与业务核心组件无缝衔接的便利性，对非核心组件的要求不会那么高。
目前 Ctrlbox 已开发近 300 个组件，明年组件数量预计将达到 800 至1000 个。下一阶段，公司将整合接口，以 PaaS 形式开放给第三方开发者，进一步拓展服务能力，迎合客户的多元需求。
客群与销售
Ctrlbox 客户集中在咨询及基建工程，二者都属于典型的项目制行业。前者能够反哺先进管理思想，后者则处于信息化发展程度较低的阶段，所需要的产品模块更多，因而付费能力及意愿更强。这两个行业的项目管理市场规模共计在五百亿元左右。
目前 Ctrlbox 的销售渠道以直销为主，之后将引入金银牌合作伙伴体系加强渠道。在获客方面，公司运营着一个项目管理从业者社群，通过培训课程、相关书籍、研讨论坛等媒介直接触达付费者，提高品牌影响力。
在公司现有客户中，大客户约20家，包括海尔、上汽、上港、中智、绿地等标杆客户，客单均价近 30 万，最高客单价近 200 万元，续约率 100% ，购买新模块的比例达 46%。中小型客户共计约200家，中型客户平均客单价在10万元左右，小型客户则在2-3万元不等。
施冬冬表示，从大客户入手是因为他们的要求复杂度高，能够快速提升组件丰富度，同时也能够保障公司现金流。但长期来看，由于飞轮效应的因素，中小型客群更具有规模性爆发的潜力。2019年，公司计划在服务标杆客户的同时，在中型客户上投入更多销售成本。
Ctrlbox 团队目前由三十余名成员组成。创始人施冬冬曾任职埃森哲多年，具有丰富的信息化咨询服务经验。
来源：36氪
原文链接：以项目管理带动 SaaS 套件，飞轮型公司 Ctrlbox 获千万元级 Pre-A 轮投资
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财务
人人财务：想用 Uber 的方式帮企业找靠谱财务
中国有超过 8000 万家企业，小微企业占据了其中的 6000 多万，需要寻找专业的财税服务。形成反差的是，根据国家统计局的数据，当前中国持有会计证的财务人员超过 1500 万，出于各种各样的原因，其中在岗工作的财务人员不到 1000 万。
“有财务管理经验和国际视野、对财务管理工具和管理手段比较熟悉的人，对于很多中小微企业来说找不到也用不起，花三五十万到一两百万做财务，对小公司来说也不现实。但是作为一家公司，财务人员却是必须配备的，很多人这个岗位就是简单的计数工作，这种认知我觉得也需要扭转。”人人财务 的创始人张峻告诉记者，这家公司的业务逻辑和 Uber 很相似，企业可以通过人人财务把自己的财务工作分发给网络另一端的财务人员完成。企业可以通过 web、微信和 App 三个端口发出订单，系统会根据城市、距离、专业级别、工作经验等要素进行分配，让综合评价高的财税师抢单，在大多数情况下，财务人员的薪酬依照时长定价。
平台上的财务人员被分为初中高三个等级，除了法定会计师的职称，人人财务也会对这些财务人员进行严格的审核。企业可以找到的服务包括记账报税、内账核算、税收筹划、投后管理等等，出于财税业务的机密性，人人财务在内部严格执行着权限制度，只有极少数人才能接触数据库——这还是在签订了保密协议的情况下。对于企业来说，原本需要全职财务人员完成的工作可以分包给兼职会计师完成，这显然会减低成本支出。会计师可以把它当作一个赚外快的地方，用空余时间来完成外包任务，勤快的会计师一个月能从上面赚到上万元。“其实很多公司的财务人员的能力和工作内容是不匹配的，工资水平和工资涨幅都不高，财务人员也希望改变现在的生活，赚更多钱，甚至是实现自己的人生价值。”张峻说。
在一笔订单完成后，人人财务会从中抽取佣金。此外，他们还会获得财税师和社会中介服务机构在流量上的补助，并且各个供应商通过建立合作关系后会支付定向营销和推广的费用。一些咨询服务也在开展，比如引入专业财务人员对中小微及创业者的经营状况进行分析评估，提供经营风险预警等服务。据张峻透露，去年公司的营收已经超过了 1000 万元。
“我觉得就目前来说，中国财税市场的重点不在于软件优化，而在于生态体系的建设，软件公司往往处理不好财税人员和企业的失衡状态。”张峻说，他相信比起市场上同质化严重的 SaaS 产品，人人财务的模式更具竞争力，他们在 2015 年初获得了洪泰基金的 1000 万人民币天使投资。目前，同上万名财务人员通过人人财务管理着数十亿的企业资产，张峻认为人人财务之后可以利用这些数据做更多事情。
“我们觉得财务不仅仅是一个保姆或者管家。在互联网这个金融的框架下，我们真正要去论证的是信用的价值。人人财务也一直在做信用，如何去评价每个人和每家公司的信用？基于信用，可以给每家公司一定的授信，这样可以大大降低每个公司的融资成本。”张峻说，据他透露，人人财务即将推出的新产品可以根据企业的财务状况判断其信用与偿付能力，进而通过与银行的合作直接给予授信，帮助企业获得融资。
来源：动点科技
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财务
加拿大会计软件初创公司 Wave Accounting 获得 1130 万美元投资，为小企业提供全面财务解决方案
Wave Accounting, Inc., 是一家总部位于加拿大多伦多“软件即服务”会计公司，本周，该公司宣布获得了一笔 1130 万美元风险投资。本轮融资的领投方是本土知名风投 BDC IT Venture Fund，参投方包括之前投资过该公司的 CRV 和 Social Capital 两家风投，以及新晋风投 HarbourVest。
事实上，该公司在一周前刚刚募集了 1460 万美元风险投资，该公司截至目前的融资总金额已经超过了 6000 万美元，据悉他们计划利用这笔最新投资加速产品研发，并扩大业务运营范围。
Wave Accounting 是一家提供票据、会计、费用、以及财务云技术软件的初创公司，成立于2010 年 11月， 其客户群主要面向自由职业者、合约承包商、创业者、以及人数不多于九人规模的企业主。目前，该公司在全球 200 多个国家里拥有 220 万客户，在过去的六个月时间里，公司的员工数量增长了 50%，全职员工数量达到了 150 人。预计到今年年底，该公司的年收入将超过 2000 万加拿大元。
很多小企业由于受制于成本约束，依然使用落后的电子表格软件（比如 excel）来追踪会计数据，了解企业内部的收入和支出情况。但 Wave Accounting 提供的整体平台能够全面地财务解决方案，同时，加上支付和借贷服务功能也能满足小企业的融资需求。
该公司首席执行官 Kirk Simpson 表示，他们目前保持了极强的业绩增长势头，旗下会计产品和服务特别适合小企业客户。Wave 公司的核心任务，就是要不断优化票据和会计软件，利用创新的支付和借贷产品帮助小企业主改善业务运营现金流。
由于 Wave Accounting 公司的主要客户是小企业，因此他们的软件是免费的，其收入主要来自于两方面，一个是向 Web 端用户提供个性化服务，采用随收随付的收费模式；另一个则来自于广告。现阶段，Wave Accouting 软件所管理的会计资金超过 243 亿美元。
本文来自翻译：www.finsmes.com，如若转载，请注明出处：http://36kr.com/p/5055436.html
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财务
捷报，让企业报销从无序变有序
在企业的传统报销流程上，涉及的三方面人群都有痛点：
首先是管理层。对企业老板来说，能否随时查看真实数据，及时了解公司的花销，是一大基本诉求，还有就是防止员工把自己私人支出归结到公司账面。对业务审批人来说，需求类似于决策层，能不能随时进行审票，了解手中的项目、手下的小伙伴究竟花了多少钱。
其次是财务人员。一方面，检验票据真假是很耗费精力的环节，另一方面，贴票出错不可避免，财务就需要跟报销人进行反复沟通。那么对财务来说，减少工作流程和降低沟通成本就是根本痛点。
最后是报销发起人。他们最希望的就是回款速度要快。然而实际中，他们不知道报销流程走到哪一步，也会不小心错过公司的规定报销时间，甚至不知道哪笔款项报了、哪笔没有报。
基于此，“捷报” 定位做企业报销的 SaaS 工具，于 2016年1月 正式上线。财务人员的版本支持 PC 和手机 APP 两个终端，其他流程人员可通过手机 APP 进行报销、审批、统计。
报销环节
报销发起人通过 APP 给发票拍照，就可以随时创建报销信息。值得一提的是，“捷报” 采用了浮层技术，可以直接在照片上记录报销事宜，非常方便。
随后，各项记录自动填充生成电子报销单。
在审批人、财务通过后，可经 “捷报” 报销单，上面会提示报销发起人按照怎样顺序和位置来贴相关发票与凭证。
最后财务进入实体票据的最终审核。
并且，“捷报” 可以对人员、项目、票据类型等多维度进行统计，这样就满足了管理层随时随地查看的需求。对财务来说，通过报销单上的提示可以减少与员工的反复沟通。另外，原本财务要在各地网站查询单据真伪，现在这些网站集中在了 “捷报” 后台，财务可以集中验票。同时，部分可以利用OCR（文字识别）技术，自动提取票号。而报销发起人对进程也可随时追踪。
但这里有个问题，由于电子发票还在起步阶段，我们不可避免要有 “贴发票” 和 “审核实体票” 这两个流程。而 “捷报” 在财务初步审核之后，财务仍要检验对应的实体发票，这时就要发起人按照审核的顺序贴发票，若顺序有误，会给财务的二次审核造成比较大的干扰。
对此，“捷报” CEO 温晓丹认为，只有将无序的工作变成有序，效率才能提高。这里是把财务 “检验票据真假” 变成 “检验票据是否存在”，相对也是投入更低的事情。
运营环节
除了上述的报销环，温晓丹还把产品延伸到了运营环节和消费环节。
因为 “捷报” 可以根据项目维度进行统计，所以，逻辑上可以延伸到公司的项目立项、合同管理和批量打款等。“捷报” 会提供更多的标准接口跟其他系统对接。
消费环节
至于消费环，温晓丹的思路就是做类似撮合交易的事情。在他看来，公司报销的费用无非是餐费、住宿费、交通费这几大项，在 “捷报” 积累一定企业用户的时候，可以把商家拉入平台进行交易，这样就能增加企业的议价能力，从而实现撮合交易。
据悉，“捷报” 现阶段正在进行天使轮融资。目前 “捷报” 已帮企业处理了超过 110 万元的报销金额，3000 多张的报销发票。未来会根据企业用户的规模进行收费。
原创文章，作者：徐宁，如若转载，请注明出处：http://36kr.com/p/5042316.html
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